קרן השתלמות – איך לנצל את הכלי הפיננסי המושלם?

מהי קרן השתלמות?

קרן השתלמות היא אפיק חיסכון לטווח בינוני – 6 שנים לפחות – שנועד במקור להשתלמויות מקצועיות, אך הפכה לכלי פיננסי משתלם לכולם.במהלך תקופת החיסכון, הרווחים פטורים ממס (עד תקרה מסוימת), מה שהופך אותה לדרך חכמה במיוחד לצבירת הון.

למי זה מתאים?

✔ שכירים – אם המעסיק מפריש לקרן, מדובר בבונוס אדיר לצבירה.

✔ עצמאיים – ישנה הטבת מס על ההפקדות (הוצאה מוכרת).

✔ כל מי שרוצה לחסוך לטווח בינוני – זהו כלי גמיש שיכול לשמש גם להשקעה לטווח ארוך.

היתרונות העיקריים של קרן השתלמות

🌟 פטור ממס רווחי הון – כל עוד לא מושכים את הכסף לפני 6 שנים, הרווחים פטורים ממס.

🌟 נזילות אחרי 6 שנים – אפשר למשוך את כל הכסף (כולל הרווחים) בלי תשלום מס.

🌟 השקעה ניהולית – הקרנות מציעות מגוון מסלולי השקעה, לפי רמת הסיכון והעדפה אישית.

למה חשוב לבדוק את הקרן שלך?

🔎 דמי ניהול – בדמי ניהול גבוהים מדי? זה יכול "לאכול" מהרווחים העתידיים.

🔎 מסלול ההשקעה – האם הוא מותאם לצרכים ולגיל שלך? אולי כדאי לעבור למסלול עם פוטנציאל תשואה גבוה יותר או לסולידי יותר?

🔎 מעקב שוטף – בדיקה שנתית תבטיח שהכסף שלך עובד עבורך, ולא להיפך.

קרן השתלמות – לא רק לשכירים

גם אם את עצמאית או פרילנסרית – כדאי לדעת:

✅ אפשר לפתוח קרן השתלמות ולהפקיד עד התקרה המוכרת כהוצאה מוכרת במס הכנסה.

✅ הטבות המס לא מסתכמות רק בהפקדה – גם הרווחים שלך יגדלו בלי לשלם מס עליהם.

לסיכום – כלי חכם, צריך לדעת לנהל אותו

קרן השתלמות היא אחד הכלים הכי משתלמים שיש – אבל היא דורשת גם מעקב והתאמות.אני מזמינה אותך לבדוק איתי את קרן ההשתלמות שלך: דמי ניהול, מסלול ההשקעה, הזכויות שמגיעות לך.יחד נבנה עבורך תוכנית שמותאמת אישית, כדי שהכסף שלך יעבוד הכי חכם שאפשר.

💡 רוצה לבדוק את קרן ההשתלמות שלך?

אני כאן בשבילך – [לקביעת פגישה]