ייעוץ פיננסי לפני פרישה – המפתח לחיים רגועים ובטוחים

פרישה מתקרבת? ייעוץ פיננסי אישי יעזור לך לדעת כמה כסף יהיה, להקטין סיכונים ולצאת לדרך חדשה בראש שקט.

פרישה מעולם העבודה היא אחד הרגעים המרגשים והמשמעותיים בחיים – אבל היא גם רגע שמעלה שאלות רבות:

🔍 כמה כסף באמת יהיה לי?

🔍 איך למנוע הפתעות כלכליות לא נעימות?

🔍 האם לחסוך יותר או להקטין סיכונים?

ייעוץ פיננסי לפני הפרישה הוא בדיוק הצעד שיכול לעשות את ההבדל – ולתת לך שקט נפשי לקראת הדרך החדשה.

למה חשוב להתייעץ לפני הפרישה?

✔ מעבר מהכנסה קבועה להכנסה חודשית מהחיסכון – צריך לוודא שהקצבה החודשית תספיק לכל הצרכים שלך.

✔ היבטי מיסוי – יש דרכים חוקיות ויעילות להפחית את המיסוי על הקצבה – חשוב לתכנן מראש.

✔ כיסויים ביטוחיים – האם יש כפל ביטוחים? האם צריך לשדרג את הכיסוי הרפואי?

✔ ניהול נכון של הכסף שחסכת – השקעות נכונות יכולות לשמר ואף להגדיל את החיסכון שלך.

מה כולל ייעוץ פרישה?

📝 סקירת מקורות ההכנסה – פנסיות, קופות גמל, קרנות השתלמות, ביטוחים.

📝 חישוב הקצבה החודשית – בהתאם לאורח החיים שלך.

📝 המלצות מיסוי מותאמות – כדי לא לשלם יותר מס ממה שצריך.

📝 התאמת תיק ההשקעות – לפי גיל, בריאות והעדפות אישיות.

מתי כדאי להתחיל?

רבים מחכים לרגע האחרון – אבל עדיף להתחיל תכנון פרישה כבר בגיל 55-60.

כך יש מספיק זמן:

🌟 לבצע התאמות

🌟 לתקן חוסרים

🌟 לנצל הטבות מס שלא הכרת

לסיכום – צעד קטן, שינוי גדול

ייעוץ פיננסי לקראת פרישה הוא לא מותרות – הוא המפתח לשקט נפשי וביטחון כלכלי לשנים רבות קדימה. אני מזמינה אותך לבדיקה ראשונית – כדי להבין איפה ואיך אפשר לשפר.

💡 לפרטים נוספים ולקביעת פגישת ייעוץ